Service Ⅰ — 経営・組織
事業計画書 策定支援
金融機関にも社員にも、数字で説明できる状態をつくります。
Issues
こんな課題は、ありませんか。
- 銀行や補助金に出す事業計画が作れない
- 5年後にどうなっていたいか、言葉にできていない
- 社員に会社の向かう先を示したいが、数字で語れない
- 決算書はあるが、そこから先の話ができない
Definition
Luzetra の事業計画書 策定支援とは
体裁を整えるだけの書類は作りません。粗利構造から積み上げ、経営者自身が説明できる計画をつくります。作るのは書類ではなく、対話の材料です。金融機関に出すものも、社員に示すものも、土台は同じ数字です。相手に応じて、示す順番と粒度を変えるだけです。
Fit
この支援が向いている会社、向いていない会社
向いている会社
- 金融機関や補助金の審査に、根拠のある計画を出したい
- 5年後・10年後の会社の姿を、数字で社員に示したい
- 計画をつくったあとも、進み具合を確かめ続けたい
向いていない会社
- 審査に通る体裁の書類を、とにかく早く作ってほしい
- 数字の根拠を聞かれても、社長が説明しなくて済むようにしたい
- 計画は作って終わりで、見直すつもりはない
向いていないと判断したときは、初回のご相談でそうお伝えします。無理にお引き受けはしません。
What we do
具体的に、何をするのか
過去実績の分解
5年分の数字を分解し、どこで稼いでいる会社かを明らかにします。
将来計画の構築
希望ではなく、構造から積み上げます。
投資回収の試算
設備投資の回収年数を明示します。
用途別の資料化
金融機関向けと社内向けを作り分けます。根拠は同じでも、見せ方を変えます。
想定質問への準備
融資担当者からも社員からも、聞かれることを想定して答えを用意します。
報告の型づくり
作って終わりにせず、進捗を確認し続ける形をつくります。
Deliverables
お渡しするもの
支援の中でつくり、お渡しするものです。支援が終わったあとも、御社の手元に残ります。
収益構造の分析
過去5年分の数字を分解し、どこで稼いでいる会社なのかを明らかにします。
10カ年の数値計画
損益と資金繰りを、粗利の構造から積み上げた計画です。前提を変えると、数字が連動して動きます。
設備投資の回収試算
投資額と、何年で回収できるかを示します。金融機関がいちばん知りたいところです。
金融機関向けの事業計画書
根拠となる数字と、その説明を整えた、提出用の資料です。
社内向けの方針説明資料
同じ数字を、社員に伝わる順番と言葉で組み直したものです。
想定問答集
融資の担当者や社員から聞かれそうなことと、その答えをまとめたものです。
Process
進め方
段階ごとに、御社にお願いすることと、お渡しするものも書いています。
-
数字の整理
過去実績を分解し、収益構造を明らかにします。
- 御社にお願いすること
- 過去5期分の決算書と、部門別・工事種別の売上が分かる資料をお預かりします。
- お渡しするもの
- 過去5年の収益構造の分析
-
計画の構築
10カ年の数値計画を組み立てます。
- 御社にお願いすること
- 5年後・10年後にどうなっていたいかを、社長の言葉で聞かせてください。数字に置き換えるのは、私たちの仕事です。
- お渡しするもの
- 10カ年の数値計画（損益と資金繰り）
-
資料化と準備
用途に合わせて資料をつくり、想定質問に備えます。
- 御社にお願いすること
- 金融機関との面談や、社員への説明の場の日程を決めてください。
- お渡しするもの
- 金融機関向けの事業計画書・社内向けの説明資料・想定問答集
-
説明の場に同席
金融機関との面談にも、社員への説明会にも同席します。計画は、説明されて初めて動きます。
- 御社にお願いすること
- 面談や説明会の日程を、早めに共有してください。聞かれそうなことを、事前に一緒に確かめます。
- お渡しするもの
- 面談前の想定問答の確認と、面談後の振り返り
Meeting
打ち合わせの進め方
- 頻度
- 2週間に1回が目安です（3か月で6回前後）
- 1回の時間
- 90分前後
- 場所
- オンライン中心。金融機関との面談や社員への説明会には同席します
- 合間の相談
- 打ち合わせの間も、チャットでご相談いただけます
1回（90分）の流れ
- 0–15分
前回の宿題の確認
お預かりした資料や、社内で確かめていただいた内容を見ます。
- 15–60分
数字の検討
計画の前提になる数字を、1つずつ決めます。希望ではなく、過去の実績から積み上げます。
- 60–80分
説明の練習
この数字を、金融機関や社員にどう説明するか。社長ご自身の言葉で話していただきます。
- 80–90分
宿題と期限
次回までに集める資料と、決めておくことを確かめます。
Price
費用の目安
金額はすべて税別です。計画の範囲（期間・部門の数・つくる資料の種類）を伺ってから、お見積りします。
事業計画書 策定支援
60〜150万円（計画の範囲による）
料金に含まれるもの
- 過去の実績の分析
- 10カ年の数値計画の作成
- 金融機関向け・社内向けの資料の作成
- 想定問答集の作成
- 金融機関との面談・社員への説明会への同席
別途かかるもの
- 補助金の申請書類の作成（お手伝いできます。範囲と費用は、ご相談ください）
- 現地に伺う場合の交通費（実費をいただきます）
- 計画をつくったあとの月次の伴走（ご希望の場合は、経営コンサルティングで承ります）
FAQ
よくあるご質問
融資に通ることは、保証してもらえますか。
保証はできません。融資を判断するのは金融機関です。私たちにできるのは、根拠のある計画をつくり、社長ご自身が自信を持って説明できる状態にすることです。それが結果として、いちばん通りやすい計画だと考えています。
補助金の申請にも使えますか。
使えます。補助金の多くは事業計画の提出を求めるので、ここでつくった計画が、そのまま申請の材料になります。申請書類の作成もお手伝いできます。採択を保証するものではありません。
決算が赤字でも、計画はつくれますか。
つくれます。むしろ赤字のときほど、計画が必要です。赤字の原因を数字で分解し、どう立て直すかを示せれば、金融機関との話し方が変わります。
10年も先の計画が、本当に必要ですか。
設備投資の回収や借入の返済は、10年単位の話になることが多いからです。ただし、10年分を同じ細かさでつくるわけではありません。直近の3年は細かく、その先は大きな方向を示す形にします。
計画をつくったあとは、どうすればいいですか。
計画は、つくった日から古くなります。実績と比べて、ずれた理由を確かめることが大事です。進み具合を確かめる型まで、お渡しします。続けて伴走をご希望の場合は、月次の経営コンサルティングで承ります。
Message
代表から
事業計画書は、銀行に出すための書類だと思われがちです。
でも本当は、社長が自分の会社の未来を、数字で語るための道具です。
経営者として25年、金融機関とも向き合ってきました。体裁の整った書類より、社長が自分の言葉で根拠を話せることのほうが、ずっと強い。そう感じています。
だから私たちは、書類を代わりに書くのではなく、社長が説明できる計画を、一緒につくります。
